Wegen morgen keine Sorgen machen.

Heutzutage gibt es viele Möglichkeiten, für das Alter vorzusorgen. Gut, wenn Sie einen Partner haben, der Ihre Bedürfnisse und Lebenspläne kennt.

Mit der richtigen Beratung den richtigen Weg finden.

Bei neuen Klienten stoßen wir immer wieder auf schlechte Ergebnisse aus früheren Beratungen. Auch wenn noch mehr als 20 Jahre Ansparvorgang vor Ihnen liegen, kann eine Nachjustierung Ihres aktuellen Vorsorgesystems oder gar ein Wechsel in ein anderes lohnenswert sein. Für die Entwicklung einer maßgeschneiderten und wirtschaftlichen Altersvorsorge ermittelt unser kompetentes Team Ihren individuellen Bedarf. Zudem überprüfen wir Ihren Bestand mitsamt bestehender Policen und betrachten verschiedene Aspekte. Hierbei beleuchten wir etwa Unternehmenskennzahlen und Gesellschaftsformen von Versicherungsgesellschaften auf Belastbarkeit und Langfristigkeit. Erst nach dieser umfassenden Analyse schlagen wir Ihnen passgenaue Produkte vor.

Unsere Schwerpunkte

Private Altersvorsorge

Riester, Rürup oder eine private Rentenversicherung? Die meisten Vorsorgesysteme zielen auf eine steuerliche Entlastung ab und schieben somit die Steuerlast ins Rentenalter. Dabei hängt die passende Vorsorge von Ihrer individuellen Lebenssituation ab. Neben dieser spielen bei der Wahl des Produkts die Höhe Ihres Einkommens und mögliche berufliche sowie private Entwicklungen eine entscheidende Rolle. Auf dieser Basis identifizieren wir mit Ihnen gemeinsam den richtigen Weg und wählen erst dann das passende Produkt. Entscheidende Faktoren sind bei der Produktwahl Ihre Risikoneigung, Ihr Sicherheitsbedürfnis und die Flexibilität während der Laufzeit.

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Betriebliche Altervorsorge

Damit Arbeitgeber und Arbeitnehmer gleichermaßen von einer betrieblichen Altersvorsorge profitieren, entwickeln wir kosteneffiziente Gesamtlösungen für Unternehmen. Bei unserer Beratung berücksichtigen wir von Anfang an alle Interessen und identifizieren so Produkte, die Arbeitgeber und Arbeitnehmer zugute kommen.

Für Arbeitnehmer

Die betriebliche Altersvorsorge ist eine sinnvolle Ergänzung zur gesetzlichen Rentenversicherung und privaten Vorsorge. Damit Sie von dem Vorsorgesystem Ihres Unternehmens profitieren, beziehen wir Ihre Bedürfnisse bereits in erste Beratungsgespräche mit Ihrem Arbeitgeber ein. So finden wir bedarfsgerechte Lösungen – für Sie und Ihr Unternehmen.

Als erfahrene Versicherungsmakler entwickeln wir betriebliche Vorsorgekonzepte, die für Sie Einsparungen bei der Sozialversicherung und Lohnsteuer erzielen. Für solche Optimierungen erläutern wir Ihnen die Vor- und Nachteile der gewählten Produkte und beraten Sie individuell in folgenden Punkten:

  • Wahl der bedarfsgerechten Lösung in klassischen Durchführungswegen wie Direktversicherung, Pensionskasse, Pensionsfonds und Unterstützungskasse
  • Kalkulation, Analyse und vor allem Bewertung des bestehenden gesetzlichen Rentenanspruchs
  • Festlegung der geeigneten Vorsorgehöhe
  • Prüfung der Kompatibilität zwischen privater und betrieblicher Vorsorge
  • Überprüfung und Unterstützung in der Abwicklung zu bestehenden Verträgen beim Arbeitgeberwechsel
  • Optimierung und Integration von bestehenden vermögenswirksamen Leistungen in eine betriebliche Altersversorgung

Für Arbeitgeber

Im Rahmen einer betrieblichen Altersvorsorge sparen Sie Lohnnebenkosten und Beiträge zur Sozialversicherung ein. Davon profitieren nicht nur Sie, sondern auch Ihre Angestellten und Mitarbeiter, die einen gesetzlichen Anspruch auf eine Entgeltumwandlung haben. Als unabhängige Versicherungsmakler entwickeln wir für Unternehmen ganzheitliche Vorsorgelösungen. Mit langjähriger Erfahrung und tiefer Marktkenntnis berücksichtigen wir hierbei personelle, finanzielle und operative Aspekte Ihres Unternehmens.

Um Ihnen eine bedarfsgerechte Lösung zu bieten, beraten wir Sie als exklusiver Partner in folgenden Themen:

  • Neueinrichtung, Optimierung, Anpassung und Begleitung von zukunftsorientierten Versorgungslösungen
  • Analyse und Bewertung von bestehenden betrieblichen Versorgungen
  • Effizienzsteigerung Ihres betrieblichen Versorgungswerkes
  • Optimierung operativer Abläufe durch Fokussierung auf einen oder wenige Anbieter
  • Reduzierung von Verwaltungsaufwänden
  • Minimierung von Haftungsrisiken
  • Prüfung und Aufsetzen von komplexeren Versorgungssystemen mit Bilanzberührungen
  • Auslagerung von Pensionszusagen zur Verbesserung der Bonität z. B. bei Verkauf oder im Rahmen der Nachfolgeplanung

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